الأستثمار في الذهب للمبتدئين
كيفية الأستثمار في الذهب في أوقات عدم الإستقرار والذعر في أسواق الأسهم ، يظل الذهب أحد الأصول الدفاعية الأكثر جاذبية. إنه دائم ، ويطلب منك ويسمح لك بتوفير رأس المال في الأزمات،و في هذا المقال سنخبرك ما هي طرق الاستثمار في الذهب وما الذي يحدد قيمة هذا المعدن الثمين.
 |
| الأستثمار في الذهب |
هل الأستثمار في الذهب مربح؟
،يكون الاستثمار في الذهب مربحًا إذا كنت تخطط لتوفير رأس المال على المدى الطويل. "سعر الذهب يرتبط بمعدل التضخم ، لأن الذهب هو في الأساس سلعة. فكلما زاد المعروض النقدي في العالم ، زادت تكلفة أوقية الذهب "، كما قال ، مضيفًا أنه بالنسبة للمدخرات قصيرة الأجل ، من الأفضل استخدام الودائع أو السندات.
الاستثمار في الذهب مربح لثلاثة أسباب هي:
- حماية رأس المال خلال الأزمات ، تزداد شعبية المعدن الثمين ، لذلك يفضل المستثمرون الإنتظار حتى إنتهاء العاصفة المالية.
- السيولة من السهل بيع المعدن إذا دعت الحاجة.
- الموثوقية إرتفاع أو إنخفاض قيمة المعدن الثمين لا يعتمد على الوضع الاقتصادي لأي بلد.
طرق الاستثمار في الذهب
 |
| طرق الأستثمار في الذهب |
هناك عدة طرق للاستثمار في الذهب:
1- شراء سبائك ذهبية.
2- شراء العملات الذهبية.
3- شراء المجوهرات الذهبية.
4- فتح حساب معدني غير مخصص.
5- أستثمر في صناديق الذهب المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة.
6- شراء الأوراق المالية لشركات تعدين الذهب.
7- أستثمر في عقود الذهب الآجلة.
دعنا نتحدث بمزيد من التفاصيل حول كل من هذه الطرق.
الأستثمار في سبائك الذهب شراء السبائك
 |
| الأستثمار في سبائك الذهب |
يمكنك شراء سبيكة ذهبية من البنك أو في البورصة أو من الشركات المتخصصة و الحد الأدنى للدخول هو 1 جرام ، ويمكن أن يختلف السبريد (الفرق بين البيع والشراء) بنسبة 5-10٪ ،يتضمن إجراء الشراء الوزن وإصدار الشهادة.
الميزة الرئيسية للسبائك هي الوجود المادي لمعادن ثمينة نادرة و هذا الخيار مناسب تمامًا للاستثمار طويل الأجل إذا كان هناك مكان آمن لتخزين السبائك.
2- شراء العملات المعدنية
يمكنك شراء العملات المعدنية من أحد البنوك أو في مزاد أو من شركة متخصصة أو من متجر نقود أو من محلات المجوهرات و العملات المعدنية هي نوعين: الاستثمار والتحصيل. تكلفة العملات من النوع الأول قريبة من تكلفة المعدن ، والعملات المعدنية القابلة للتحصيل لها قيمة فنية ، مما يجعلها أكثر تكلفة.
العملة المعدنية هي شيء ملموس مناسب تمامًا للاستثمار طويل الأجل ومع ذلك ، من المهم أن تتذكر أن أي تأثير مادي على سطح العملة المعدنية يقلل من قيمتها ، لذلك يلزم توفير مكان آمن للتخزين.
3- شراء المصوغات الذهبية
يمكنك شراء المجوهرات من متاجر المجوهرات. هذه الطريقة في إستثمار الأموال هي الأكثر إثارة للجدل ، لأن العديد من العوامل تؤثر على تكلفة المنتج. من بين مزايا الطريقة سهولة الشراء والنقل. ومع ذلك ، هناك مخاطرة كبيرة في الحصول على منتج مزيف أو ذو جودة رديئة إذا تم شراؤه من فرد خاص وفقد القيمة ينقص منها المصنعية أو الضريبة المضافة.
لصناعة المجوهرات ، يتم إستخدام سبيكة مع معادن أخرى ، وليس الذهب الخالص ، تزداد التكلفة بسبب عمل الصائغ وزيادة السعر في عملية التداول. في الوقت نفسه ، تعتبر العينات التاريخية أو الفنية ذات قيمة وقيمة عالية.
4- فتح حساب معدني غير مخصص
CHI هو حساب معدني غير مخصص في أحد البنوك حيث يتم تخزين رأس المال في معادل معدني و يقوم العميل بتجديد الحساب عن طريق شراء المعدن ، ومع ذلك ، لا يوجد شراء مادي ، مما يتيح لك عدم القلق بشأن مكان تخزين آمن. ليست هناك حاجة لدفع ضريبة القيمة المضافة للمعاملات.
هناك نوعان من OMS:
دائم أو جاري: يتوفر السحب النقدي في أي وقت ، ومع ذلك ، يتم فرض ضريبة القيمة المضافة في وقت إغلاق الحساب.
عاجل أم وديعة: يتولد الدخل بطريقتين: عن طريق زيادة معدل الذهب والفائدة. لا يمكن التجديد أو السحب المبكر ، وإلا فستكون هناك خسارة في المدفوعات.
5- صناديق الاستثمار المتداولة
ETF هو صندوق يتم تداوله في البورصة يتم تداول أسهمه في البورصة. يستثمر الصندوق عادة في عدة أدوات ، مجتمعة وفقًا لمبدأ معين - على سبيل المثال ، حسب الدولة أو القطاع الاقتصادي. تتيح لك صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب الاستثمار في الذهب دون الحاجة إلى شراء السبائك.
عروض الأسعار مرتبطة مباشرة بالأصول في المحفظة. تسيطر ETF على كل من البنك المركزي للاتحاد الروسي والبنوك الأجنبية ، مما يجعل الاستثمار في الذهب موثوقًا به.
صناديق الاستثمار
الصندوق المشترك هو صندوق استثمار مشترك ، وهو عبارة عن محفظة تضم العديد من الأصول. تشمل الصناديق المشتركة للذهب ، كقاعدة عامة ، صناديق الاستثمار المتداولة - الصناديق المتداولة في البورصة. تتبع قيمة أسهم هذه الصناديق سعر المعدن الثمين.
لكي تصبح مالكًا لوحدة استثمار في صندوق استثمار مشترك ، يكفي شراء وحدة - وهي ورقة مالية مسجلة تؤكد الحق في الحصول على حصة في الصندوق. سيعتمد الدخل على التغيير في قيمة الأسهم.
6- أسهم شركات تعدين الذهب
 |
| أسهم شركات تعدين الذهب |
هذا خيار غير مباشر للاستثمار في المعادن الثمينة. ومع ذلك ، من المهم أن نأخذ في الاعتبار أن نمو أسهم شركات تعدين الذهب لا يعتمد دائمًا على الزيادة في الأسعار العالمية للذهب. إذا تعرضت الشركة لخسائر لأي سبب من الأسباب ، فقد تنخفض قيمة أسهمها. عند اختيار شركة للاستثمار ، انتبه إلى تكلفة تعدين المعادن. كلما انخفضت التكلفة ، زاد العائد من الإنتاج ، والعكس صحيح.
تحتاج أيضًا إلى الانتباه إلى ربحية الشركة ، لأن هذا المؤشر يؤثر بشكل مباشر على قيمة الأسهم. يوصى بتجنب شراء أسهم الشركات التي ليس لديها احتياطيات من الذهب الخاصة بها وتنتهك خطة الإنتاج. يمكنك الاستثمار في أسهم شركات تعدين الذهب مثل Lenzoloto و Buryatzoloto و Polyus و Seligdar و Polymetal.
العقود الآجلة
عقد الذهب الآجل هو عقد بين المشتري والبائع لشراء معدن ثمين بسعر محدد مسبقًا وبمبلغ معين في تاريخ التسليم المستقبلي عند حدوث التسوية. إن ديناميكيات الذهب في السوق العالمية ومعدل العقود الآجلة متطابقة ، ويعتمد الدخل أو الخسارة على الفرق بين تكلفة شراء العقد وبيعه. مطلوب حساب وساطة للتداول.
تعتبر العقود الآجلة أداة مربحة للغاية وذات سيولة عالية. يفتح التداول فرصًا للاستراتيجيات والمضاربة غير الممكنة عند تداول سبائك الذهب والعملات المعدنية. ومع ذلك ، فهذه أداة محفوفة بالمخاطر ، ويتطلب التداول الناجح المعرفة والخبرة. الخيار غير مناسب للاستثمار طويل الأجل.
نصائح الأستثمار في الذهب
 |
| نصائح الأستثمار في الذهب |
من أهم النصائح للأستثمار في الذهب هي:
1- النصيحة الأولي ضع في أعتبارك أن الأستثمار في الذهب قد يحتاج وقت طويل كي يظهر ثمارة لتحقيق العائد المادي.
2- لاتستثمر في شراء المشغولات الذهبية لأنها قد تفقد جزء من قيمتها في المصنعية والضريبة المضافة.
3- أختار شراء السبائك الذهبية ويوجد منها أحجام مختلفة وتتميز بأنها عند بيعها لايخسرالعميل قيمة المصنعية وهي من أفضل طرق الأستثمار في الذهب.
4- أفضل أستثمار في الذهب هي شراء العملات الذهبية وتأتي بعد شراء السبائك الذهبية.
5- عند شراء السبائك الذهبية يجب شرائها من متاجر وشركات موثوق بها والتأكد من علامتها التجارية و أنها غير مزيفة.
6- عند شراء السبائك الذهبية عدم نزع الغلاف الخاص بالسبيكة.
عيوب الأستثمار في الذهب
قد يواجه المستثمرون 5 عيوب عند الاستثمار في المعادن الثمينة:
1- تعقيد التخزين يعتمد سعر القضبان والعملات المعدنية على حالتها ، وأقل خدوش تقلل من قيمتها ، لذلك من المهم الحفاظ على مظهرها الأصلي. يمكنك تخزين المعدن الثمين في صندوق ودائع مدفوع بالإضافة إلى ذلك ، أو في خزنة منزلية.
2- إنتشار كبير السبائك المعدنية والعملات المعدنية والحسابات غير الشخصية لها فرق كبير بين سعر البيع والشراء للمعادن.
3- عدم وجود تأمين صحي إلزامي. CHI غير مشمول بتأمين الودائع ، مما يزيد من مخاطر خسارة الأموال إذا توقف البنك عن العمل.
4- ربح طويل الأجل يظهر التأثير الملحوظ من الاستثمار في الذهب في غضون 10-15 سنة ، لذا فإن هذا النوع من الاستثمار غير مناسب لتحقيق ربح قصير الأجل.
5- لا فائدة في الحصول على معادل مادي للذهب الدخل ممكن فقط بعد بيع المعدن ، ولا يتلقى المالك أي فائدة أخرى من التخزين ، على عكس ، على سبيل المثال ، من الودائع المصرفية.
ماهي العوامل المؤثرة في ارتفاع سعر الذهب أو انخفاضه؟
يعتمد التغير في سعر الذهب على عدة عوامل:
1- تضخم اقتصادي. التضخم المفرط هو أحد الأسباب الرئيسية لشراء المعادن الثمينة. عندما تنخفض قيمة العملة ، يزداد الطلب على مخزن أكثر أمانًا للقيمة.
2- الوضع المادي في البلاد أو ظروف البلد. الذهب له خصائص الأصول الدفاعية التي يلجأ إليها المستثمرون في الأوقات المضطربة.
3- الدولار الأمريكي. تحدد العملة الأمريكية السعر العالمي للمعدن الثمين. عندما يرتفع الدولار الأمريكي ينخفض المعدن الثمين والعكس صحيح. ومع ذلك ، إذا أدت الزيادة في الدولار الأمريكي إلى انخفاض قيمة العملة الوطنية ، يبدأ المعدن الثمين في الارتفاع.
4- سعر البنك المركزي. عندما يرفع البنك المركزي سعر الفائدة ، تبدأ قيمة الذهب في الانخفاض لأن المال يصبح أكثر تكلفة وتبدأ الأصول التقليدية ، مثل الودائع المصرفية ، في تحقيق عوائد أعلى.
الوقت المناسب للأستثمار في الذهب
يعتبر الذهب أصلًا وقائيًا - وعادة ما ينمو إهتمام المستثمرين به أثناء الأزمات الاقتصادية وانخفاض قيمة العملة الوطنية. هناك 3 شروط أساسية لتقدير المعدن الثمين: ظهور التضخم المفرط ، وتدهور الوضع الاقتصادي للبلاد ، وخفض سعر الفائدة لدى البنك المركزي.
خلال الأزمة ، سيظهر الاستثمار في الذهب ربحيته ، لكن يوصى بشرائه تدريجياً ، دون استثمار كل الأموال في المعدن الثمين في وقت واحد. معدل شراء مختلف يقلل من الفرق في التكاليف.
كم تشتري؟
يوصى بالاستثمار في الذهب فقط في الأموال المجانية التي لن تكون هناك حاجة إليها في المستقبل القريب. إذا كان عليك بيع الذهب قريبًا ، فقد تخسر جزءًا من الاستثمار.
يوصي الخبراء بالالتزام بمبادئ التنويع والاستثمار في الذهب بما لا يزيد عن 10-20٪ من المحفظة.
من أين تشتري الذهب؟
يمكن شراء المكافئ المادي للمعدن الثمين من كل من البنوك ومن المالكين الخاصين. ومع ذلك ، فإن الشراء من المالكين الخاصين ينطوي على مخاطر الحصول على سلع منخفضة الجودة ، لأن الشركات المصنعة عديمة الضمير يمكنها إضافة الفولاذ أو التنجستن إلى تكوين السبيكة لزيادة الوزن. يمكن شراء أسهم شركات تعدين الذهب وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة.
أفضل طرق لتخزين الذهب
تؤثر حالة الذهب المادي بشكل مباشر على سعره ، فإن أدنى خدوش تقلل على الفور من قيمة العملة المعدنية أو العارضة ، لذلك يجب أن يتم التخزين في مكان آمن ولا يمكن الوصول إليه من قبل الغرباء.
يمكنك تخزين المعدن الثمين بشكل مستقل واستئجار صندوق ودائع آمن ، حيث يتم تحويل كل مسؤولية التخزين إلى البنك.
إذا كان المشتري يخطط لتخزين المعدن بمفرده ، فمن المستحسن شراء خزنة.
خاتمة
الذهب معدن ثمين موثوق به يقلل من المخاطر الإجمالية لفقدان المدخرات في أوقات الأزمات وعدم الاستقرار الاقتصادي. يخضع سعر المعدن لتقلبات قصيرة الأجل ، ومع ذلك ، على المدى الطويل ، تظهر الاستثمارات ربحيتها. يمكنك الاستثمار في المعدن بطرق مختلفة ، لكل منها مزاياها وعيوبها.
تعليقات
إرسال تعليق